Coach sportif indépendant : Optimise ta fiscalité

Tu exerces comme coach sportif en indépendant et tu veux comprendre comment déclarer tes revenus et payer le juste impôt ?

Voici l’essentiel : régime micro-BNC ou BNC réel, frais déductibles (matériel, déplacements, local), TVA sur activités annexes et outils pour simuler tes cotisations.

Objectif : rester 100% dans les règles tout en optimisant ton net.

Micro-BNC ou BNC réel (2035) : choisir le bon régime

- Micro-BNC : imposition avec abattement forfaitaire, pas de déduction des frais réels. Bases et exemples officiels :
  Service-Public – régime micro.
- BNC réel (déclaration contrôlée – 2035) : compta recettes/dépenses, déduction de tes vraies charges (véhicule, matériel, local, logiciels, assurance pro…).

Compare tes options en quelques clics : simulateur BNC / micro-BNC (Comptacool) et simulateur URSSAF.

Ce que tu peux (souvent) déduire en BNC réel

Véhicule : au choix barème IK (si véhicule perso) ou frais réels (carburant, entretien, assurance, amortissements/LOA/LLD). Ne pas mixer sur la même année.
Matériel : haltères, élastiques, kettlebells, tapis, cardio, petit outillage, hygiène (lingettes, gel…), sacs de transport.
Informatique & logiciels : smartphone/ordi dédié, appli de coaching/programmation, CRM/agenda, frais bancaires pro.
Local : loyer d’un studio/cabinet, charges, ménage, petites réparations. Bureau à domicile si pas de local dédié : déduction au prorata de la surface utilisée.
Assurances : RC pro, multirisque, protection juridique.
Déplacements & repas : trajets chez les clients/salles ; repas en mission quand tu ne peux pas rentrer (dans les limites).
Formations : certifications, congrès, déplacements associés.
Honoraires : comptable, conseils juridiques/fiscaux, sous-traitance.

Repères et idées d’optimisation : optimiser ta 2035.

TVA : exonéré sur le coaching ? Pas toujours

Le coaching sportif n’est pas automatiquement exonéré de TVA. Tu peux bénéficier de la franchise en base (pas de TVA facturée ni récupérée) si tu restes sous les seuils en vigueur. Au-delà, la TVA s’applique.
Consulte la règle à jour :
Service-Public – Franchise en base de TVA.
Pour les évolutions et précisions, vois aussi :
Déclarer et payer la TVA.

Facturation & obligations pro : les basiques à ne pas rater

Factures avec mentions obligatoires (identité, SIREN/SIRET, date, détail, prix HT, TVA ou mention de franchise, pénalités de retard…).
Compta de trésorerie à jour : pièces classées par mois et par poste.
Acomptes d’IR/URSSAF : ajuste si ton bénéfice varie pour éviter les régularisations.

Guide “démarrage propre” : 10 démarches comptables dès ton lancement.

Exemple rapide (ordre de grandeur)

CA 55 000 € – Charges réelles 22 000 € (véhicule, matériel, logiciels, local/quotepart, assurances…) → Bénéfice 33 000 €.
Tu compares au micro-BNC (abattement forfaitaire) et tu choisis le régime qui minimise impôt + cotisations. Les simulateurs aident à trancher.

Checklist express du coach sportif

Comparer micro-BNC vs BNC réel chaque année (ou quand ton modèle change).
Arbitrer IK vs frais réels et documenter ton choix.
Mettre à jour ta situation TVA (franchise en base / assujettissement).
Classer tes pièces mensuellement (déplacements, matériel, logiciels, local…).
Faire un point PER / prévoyance en fin d’année selon ton TMI.
Moduler les acomptes IR/URSSAF avec tes projections.

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