Votre panier est actuellement vide !
Tu bosses depuis ton salon, ta chambre ou un coin bureau improvisé ?
Alors tu t’es sûrement déjà demandé si tu pouvais déduire une partie de ton loyer, d’internet ou de tes factures EDF.
➡️ Bonne nouvelle : c’est possible (mais pas pour tout le monde, ni n’importe comment).
On t’explique tout simplement ici — et si tu veux éviter les erreurs, Comptacool peut s’occuper de ta compta à ta place 🧾✨
🟨 1. Micro‑BNC ou régime réel : ça change tout
Avant de parler de loyer ou d’EDF, il faut déjà savoir dans quel régime fiscal tu es.
Parce que si tu es en micro-BNC (autoentrepreneur)… eh bien tu peux oublier les déductions.
En micro-BNC :
❌ Aucun frais réel n’est pris en compte
✅ Tu bénéficies d’un abattement automatique de 34 %
➡️ Même si tu as payé 1 200 € de loyer pour ton bureau, tu ne peux rien déduire de plus
En régime réel (déclaration contrôlée) :
✅ Tu déclares tes frais réels dans la déclaration 2035
✅ Tu peux déduire une partie de ton logement, d’internet, d’EDF… à condition de le justifier
🔗 Tu veux savoir si ça vaut le coup de changer de régime ?
👉 Autoentrepreneur ou déclaration contrôlée : que choisir quand tu gagnes bien ?
🟨 2. Quelles charges sont déductibles en télétravail ?
Quand tu bosses de chez toi, tu engages des frais personnels au profit de ton activité pro.
En régime réel, tu peux en déduire une partie proportionnelle à ton usage professionnel, à condition qu’ils soient justifiés et traçables.
Voici les principaux postes que tu peux (souvent) déduire :
✅ Le loyer
- Tu peux déduire une fraction du loyer correspondant à la surface utilisée pour ton activité.
- Ex. : tu bosses dans une pièce de 10 m² sur 50 m² → 20 % de ton loyer est déductible.
✅ Internet et téléphone
- Tu peux déduire la partie utilisée pour ton activité :
→ 100 % si c’est dédié, ou un pro-rata si usage perso/pro (ex. 70/30).
✅ Électricité, chauffage, eau
- Idem : en fonction de la surface utilisée pour ton activité, tu peux déduire une part des charges mensuelles.
✅ Assurance habitation
- Si elle couvre aussi ton espace pro, tu peux en déduire une fraction (selon la surface dédiée).
✅ Fournitures, mobilier, matériel
- Bureau, chaise, lampe, écran, imprimante, etc.
- Si usage pro → déductibles à 100 % (ou amortis si >500 €)
🔗 Pour aller plus loin sur ce sujet :
👉 Frais mixtes (pro/perso) : quel pourcentage déductible ?
🟨 3. Comment calculer la part déductible de tes frais ?
La méthode est simple… mais elle doit être cohérente et traçable.
Tu ne peux pas estimer “au pif” que 50 % de ton loyer est pro parce que ton ordi est dans le salon 😅
🧮 La méthode classique : au prorata de la surface
👉 Calcule la surface utilisée pour ton activité pro, puis divise-la par la surface totale du logement.
Exemple concret :
- Tu bosses dans un coin bureau de 8 m²
- Ton logement fait 40 m²
- Tu peux donc déduire 8/40 = 20 % de tes charges logement, électricité, internet, etc.
⚠️ Quelques règles importantes :
- Pas besoin que la pièce soit dédiée uniquement au boulot (mais l’usage doit être réel et régulier)
- Si tu bouges ton bureau dans l’appart tous les mois → ça ne marche pas
- Le fisc peut te demander photos ou plan de l’espace pro
- Il faut appliquer le même prorata à toutes les charges liées au logement
📎 Et si tu ne veux pas faire ces calculs toi-même → Comptacool s’en charge.
🟨 4. Et si tu es locataire ou propriétaire : ça change quoi ?
Bonne nouvelle : les règles sont les mêmes que tu sois locataire ou propriétaire de ton logement.
Mais il y a quelques nuances à connaître 👇
🔑 Si tu es locataire
✅ Tu peux déduire la partie du loyer correspondant à l’usage pro (au prorata de la surface utilisée).
🧾 Il te suffit d’avoir le bail à ton nom et de garder les quittances comme justificatif.
💡 Exemple : tu loues un appart de 60 m² et tu utilises 12 m² pour ton activité → tu peux déduire 20 % du loyer mensuel dans ta 2035.
🏠 Si tu es propriétaire
Tu ne peux pas “te payer un loyer” à toi-même…
Mais tu peux déduire une fraction de certaines charges :
- Charges de copropriété
- Intérêts d’emprunt (si achat financé par crédit)
- Taxe foncière
- Travaux d’entretien liés à l’espace pro
⚠️ La valeur du bien lui-même n’est pas amortissable sauf si tu exerces via une société immobilière (cas rares)
📎 Besoin d’aide pour calculer tout ça et ne pas faire d’erreurs ?
👉 Comptacool le fait pour toi.
🟨 5. Que risques-tu si tu déduis mal tes frais de télétravail ?
Déduire des charges, c’est top…
Mais si tu le fais sans justification claire, tu t’exposes à de vrais risques fiscaux.
⚠️ 1. Un redressement fiscal ou URSSAF
Si tu déduis 50 % de ton loyer alors que tu bosses depuis un coin de ta cuisine…
👉 L’administration peut requalifier tes frais et réclamer les sommes déduites à tort, avec pénalités.
⚠️ 2. Des justificatifs obligatoires
Tu dois pouvoir prouver l’usage pro de ton espace :
- Des photos de ton bureau
- Un plan de l’appart avec la surface dédiée
- Une facture d’électricité, une attestation de ton fournisseur internet, etc.
⚠️ 3. Risque de mauvaise foi
Si tu gonfles délibérément tes charges pour réduire ton impôt, tu risques une majoration pour mauvaise foi (jusqu’à 40 %) 😬
✅ La solution safe ? Comptacool
On t’aide à :
- Identifier ce que tu peux VRAIMENT déduire
- Appliquer les bons proratas
- Garder une compta propre et vérifiable
🟨 5. Que risques-tu si tu déduis mal tes frais de télétravail ?
Déduire des charges, c’est top…
Mais si tu le fais sans justification claire, tu t’exposes à de vrais risques fiscaux.
⚠️ 1. Un redressement fiscal ou URSSAF
Si tu déduis 50 % de ton loyer alors que tu bosses depuis un coin de ta cuisine…
👉 L’administration peut requalifier tes frais et réclamer les sommes déduites à tort, avec pénalités.
⚠️ 2. Des justificatifs obligatoires
Tu dois pouvoir prouver l’usage pro de ton espace :
- Des photos de ton bureau
- Un plan de l’appart avec la surface dédiée
- Une facture d’électricité, une attestation de ton fournisseur internet, etc.
⚠️ 3. Risque de mauvaise foi
Si tu gonfles délibérément tes charges pour réduire ton impôt, tu risques une majoration pour mauvaise foi (jusqu’à 40 %) 😬
✅ La solution safe ? Comptacool
On t’aide à :
- Identifier ce que tu peux VRAIMENT déduire
- Appliquer les bons proratas
- Garder une compta propre et vérifiable
Alors est ce que tu peux déduire ton loyer ?
Tu peux tout à fait déduire une partie de ton loyer, de ta box Internet ou de ton électricité si tu bosses depuis chez toi en freelance.
Mais attention :
👉 il faut être en régime réel,
👉 appliquer les bons calculs,
👉 et conserver les justificatifs.
Et si tu préfères ne rien rater et maximiser ce que tu peux légalement récupérer…
🎁 Teste Comptacool gratuitement pendant 1 mois
On s’occupe de ta compta comme si c’était la nôtre.
Laisser un commentaire