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Tu paies un abonnement à Notion, Canva, Adobe ou même ton compte bancaire pro… mais est-ce que tout ça est vraiment déductible ?
👉 Spoiler : oui, mais pas pour tout le monde.
Tout dépend de ton régime fiscal (micro-BNC ou déclaration contrôlée) et de l’usage que tu fais de ces outils.
Dans cet article, on t’aide à faire le tri — et si tu veux être sûr de ne rien oublier (ou de ne rien déduire à tort), Comptacool s’occupe de tout, dès 48,99 €/mois 💼
🟨 1. Déduction des frais : micro‑BNC vs déclaration contrôlée
Avant de parler de déductions, faut savoir dans quel régime tu es :
🧾 Micro‑BNC (ou auto-entreprise)
Tu bénéficies d’un abattement forfaitaire de 34 % qui couvre tous tes frais professionnels.
👉 Résultat : tu ne peux rien déduire manuellement.
Même si tu paies 100 €/mois pour Adobe ou ton compte pro, tu ne pourras pas les déclarer ligne par ligne.
📋 Déclaration contrôlée (formulaire 2035)
Ici, tu peux déduire tes charges réelles :
- abonnements logiciels
- frais bancaires
- outils de productivité
- services en ligne
C’est souvent plus avantageux quand tu dépasses 35–40k€/an de chiffre d’affaires.
👉 Si tu hésites, lis cet article sur le bon régime à choisir selon ton CA
🟨 2. Quels types de frais sont réellement déductibles ?
Quand tu es en déclaration contrôlée (formulaire 2035), tu peux déduire toutes les dépenses utiles à ton activité professionnelle, à condition qu’elles soient justifiées et cohérentes.
Voici les principales catégories concernées 👇
💳 Frais bancaires pro
Tu peux déduire :
- l’abonnement à ton compte bancaire pro
- les frais de virement, commissions, agios éventuels
- les frais de tenue de compte (même pour les néobanques)
👉 En cas de doute sur l’ouverture d’un compte pro, tu peux relire notre guide complet : Freelance : compte pro obligatoire ou pas ?
🧑💻 Abonnements logiciels & outils SaaS
Sont déductibles :
- les logiciels de gestion, compta, facturation (Notion, Indy, Tiime, etc.)
- les outils créatifs (Adobe, Canva, Figma…)
- les abonnements techniques (hébergement web, stockage cloud, antivirus…)
👉 Ce sont des charges récurrentes, à bien comptabiliser chaque mois.
Si tu veux être guidé sur ce qu’il faut garder dès le départ, jette un œil à notre article sur les 10 démarches comptables au lancement.
🛠️ Services en ligne utilisés pour ton activité
- outils de planification, CRM, mailing
- outils collaboratifs (Zoom, Calendly…)
- toute plateforme utilisée régulièrement pour produire ou vendre
💡 Attention : si un outil est utilisé à moitié pour du perso, tu ne peux déduire que la partie pro estimée. On parle alors de frais mixtes — cf. cet article.
🟨 3. Conditions à respecter pour que ce soit déductible
Tu ne peux pas déduire tout et n’importe quoi. Pour qu’un abonnement ou un logiciel soit accepté en déduction par l’URSSAF ou le fisc, il faut que plusieurs conditions soient réunies 👇
✅ 1. Usage exclusivement (ou majoritairement) professionnel
Tu dois pouvoir justifier que l’outil ou le service est :
- nécessaire à ton activité
- utilisé de façon majoritairement pro
Ex : Canva pour créer tes visuels clients = OK.
Canva utilisé pour tes cartes d’anniversaire = nope 🙃
✅ 2. Facture ou justificatif clair
Tu dois conserver une facture nominative :
- à ton nom propre ou celui de ton entreprise
- datée, avec mention du montant TTC ou HT
- précisant le type de service ou d’abonnement
Tu peux les stocker dans un dossier cloud, ou mieux : dans un outil de gestion (👉 on t’accompagne là-dessus chez Comptacool).
✅ 3. Dépense engagée dans l’intérêt direct de ton activité
C’est le critère-clé de l’administration fiscale. L’abonnement ou l’outil doit contribuer à générer ou à conserver un revenu.
Exemples acceptés :
- outil de facturation, CRM, création de contenu
- banque en ligne pro
- logiciels de production
Tu peux retrouver la liste officielle des frais pros ici :
👉 Service-public.fr – Charges déductibles
🟨 4. Comment bien déclarer ces frais en 2035 ?
Si tu es en régime réel, tu devras remplir une déclaration 2035 chaque année.
C’est là que tu peux intégrer toutes tes charges déductibles, y compris tes logiciels, abonnements et frais bancaires.
🧾 1. Où déclarer quoi ?
Les frais se répartissent en plusieurs lignes de la 2035 :
| Type de frais | Case à remplir | Catégorie |
|---|---|---|
| Abonnements logiciels | Ligne 19 | Services extérieurs |
| Compte bancaire pro | Ligne 18 | Frais financiers |
| Hébergement, outils en ligne | Ligne 19 | Services extérieurs |
| Amortissement logiciel > 500 € | Ligne 27 | Dotation aux amortissements |
👉 Tu veux comprendre la 2035 en détail ? Voici notre guide simplifié
🧠 2. Bien conserver les justificatifs
- Télécharge tous tes reçus de paiement mensuels
- Stocke-les dans un dossier “frais pro”
- En cas de contrôle, tu devras justifier chaque ligne
💡 Bon réflexe : avoir un compte bancaire dédié à ton activité. Tu éviteras les mélanges perso/pro → on en parle ici
✅ 3. Tu veux éviter de te planter ?
Chez Comptacool, on te dit :
- quoi déduire ou non
- où le mettre dans la déclaration
- et comment le justifier proprement
Tu n’as plus qu’à dormir tranquille 😴
🟩 Conclusion
Oui, tu peux déduire tes abonnements à Canva, Notion, ton compte pro, ton hébergeur ou même Zoom — à condition d’être en déclaration contrôlée (formulaire 2035) et de bien respecter les règles.
En micro‑BNC ? Tout est inclus dans l’abattement de 34 %, donc aucune ligne à déduire manuellement.
Et si tu ne veux pas te casser la tête, chez Comptacool, on gère ta compta de A à Z, sans blabla.
👉 Tu nous transmets tes frais, on s’occupe du reste.
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